Как правильно инвестировать в акции

13 августа 2021 г. 18:54
655
15
Как правильно инвестировать в акции

Большинство людей, проживающих в странах СНГ привыкли зарабатывать деньги наёмным трудом. Но, это далеко не самый лучший и быстрый способ разбогатеть. Инвестирование в акции, это доступный и реальный способ преумножить капитал, даже для новичка. Но, для этого рекомендуется использовать исключительно личные средства, не взятые, например, в кредит.

Такая разновидность вложений имеет ряд преимуществ. Прибыль зачастую опережает инфляцию и позволит сохранить имеющиеся средства. Большинство людей предпочитают хранить деньги в банках. Но, далеко не каждый инвестор одобряет такой вариант из-за обесценивания валюты, в то время как ценные бумаги всегда можно продать.

1. Основные понятия

Перед тем, как начать покупать акции, необходимо разобраться в терминологии, а также изучить принцип работы фондовых рынков. Акция является долей действующей организации, которая может приносить доход в виде дивидендов, а также в результате перепродажи, когда стоимость на рынке повысится. Компания, которая выпускает ценные бумаги, является эмитентом.

Цена ценной бумаги зависит от того, насколько эффективно развивается бизнес компании. Стоит знать о том, что на 100% точно никто не может рассчитать, какой именно будет прибыль от той или иной ценной бумаги, так как на её цену влияют десятки различных факторов. Существует следующие виды акций:

  • «голубые фишки». Здесь речь идёт о ценных бумагах крупных компаний, которые производят уже популярную продукцию. Эти ценные бумаги стабильно приносят доход и практически всегда сохраняют ликвидность на фондовом рынке;
  • простые акции. Чтобы приобрести эти ценные бумаги, достаточно стать участником сделки на фондовом рынке. Доход от такого инвестирования зависит от того, какую прибыль получила компания в ходе предпринимательской деятельности. Дивиденды распределяются между держателями активов. Если инвестор владеет более чем 10% выпущенных компанией акций, он может принимать участие в управлении. Голос акционера учитывается в момент принятия каких-либо существенных для организации решений. У владельца 50% акций есть право решающего голоса;
  • привилегированные акции. В данном случае, дивиденды, которые распределяются между держателями акций, определены конкретным процентом от прибыли, полученной организацией. В случае банкротства, акционеры могут воспользоваться приоритетным правом на погашение убытков.

У участников рынка есть возможность занять короткую или длинную позицию. В последнем случае инвестор приобретает активы, которые в будущем должны подняться в цене, а в первом наоборот, упасть. Наиболее предпочтительной считается длинная позиция, так как речь идет о покупке акций с расчётом на повышение их стоимости.

Касательно короткой позиции, такая стратегия подразумевает взятие ценных бумаг у брокера в долг и их последующую продажу по актуальной цене. Далее, если цена понижается, брокер приобретает их по сниженной цене. Биржа является организатором торгов и местом заключения сделок. При этом, она будет брать с инвестора определенный процент за каждую проведенную сделку. Говоря о России, практически все операции проводятся на Московской бирже.

2. Полезные советы для начинающего инвестора

Чтобы не допустить ошибки уже на первых этапах инвестирования, необходимо придерживаться следующих правил, которые уберегут начинающего инвестора от потери капитала:

  1. определение своей терпимости к рискам. В данном случае речь идёт о том, чтобы определить просадку активов, которая будет перенесена без эмоциональных потрясений. Существует 2 класса активов в инвестициях, это облигации и акции. Рассматривая ситуацию в долгосрочной перспективе, от акций можно получить большую прибыль чем от облигаций. Но, акции относятся к более рискованным инструментам. Если возникнет кризис, рынок может просесть на 50%, а его восстановление займет от 5 до 10 лет. Если собрать инвестиционный портфель только из акций, в таком случае, он подешевеет в 2 раза. Поэтому рекомендуется сокращать долю акций в инвестиционном портфеле;
  2. стратегия долгосрочного инвестирования. Опытные инвесторы рекомендуют приобретать акции на срок от 3 до 5 лет. В таком случае новичок сможет избежать рыночного шока, так как в перспективе, рынок всегда находится в процессе роста. Любой спад рынка в последствии сопровождаются ростом;
  3. цели и сроки их достижения. Прежде чем приобретать акции, необходимо четко понимать, на какую прибыль хочет выйти инвестор. После этого следует определить сроки, за которые будет собрана данная сумма. Понимание целей приводит к правильному подходу к выбору акции. Чем длиннее будет этот срок, тем больше средств можно вкладывать в ценные бумаги. Даже если рынок просядет, у инвестора будет достаточно времени на его восстановление. Чем ближе инвестор к цели, тем меньшей должна быть доля акций в инвестиционном портфеле.
  4. рекомендуется покупать и акции, и облигации. По мнению опытных инвесторов, количество акций в портфеле отображает величину рисков. Чтобы обезопасить себя, стоит сменить часть акций облигациями. Если начинающий инвестор вовсе не хочет рисковать, облигации должны составлять от 80 до 90% от общего числа активов. Чтобы внести ещё большее разнообразие, часть средств можно использовать для покупки валюты;
  5. ребалансировка портфеля. Речь идёт о восстановлении изначальных пропорций инвестиционного портфеля. Например, на начальных этапах, акций и облигаций было в портфеле поровну, 50 на 50. Со временем произошёл рост акций, и их доля в портфеле повысилась до 70%, а облигаций снизилась до 30%. Вместе с этим вырос и процент рисков. В таком случае, рекомендуется произвести балансировку, то есть продать акции и докупить облигации, чтобы восстановить пропорции;
  6. «голубые фишки». Поскольку эти акции выпускаются самыми стабильными и крупными компаниями фондового рынка, их владельцы могут регулярно получать дивиденды. Данные организации привлекательны тем, что их рост обусловлен фундаментальными бизнес-процессами, а не новостным ажиотажем и спекуляциями. Акции таких компаний не дорожают резко, но это происходит более стабильно и эффективно. Кроме этого, такие активы более устойчивы к кризисным явлениям на фондовом рынке;
  7. акции как источник пассивного дохода. Этот вариант инвестирования не подходит для тех, кто хочет получить доход максимально быстро. Покупку облигаций и ценных бумаг стоит воспринимать как способ защитить свои средства от инфляции, и при этом, создать источник пассивного дохода;
  8. не спекулировать. Новичкам не рекомендуют использовать курс роста и падения акций с целью заработать. Такую стратегию могут применять только опытные трейдеры, которые готовы потратить на это практически 100% свободного времени. Кроме этого, частая торговля повлияет на увеличение комиссии за каждую проведенную сделку. Такая стратегия заработка применяется практически каждой брокерской компанией. Поэтому, после покупки акций, лучше придержать их;
  9. средства лучше вкладывать в акции разных компаний. Опытные инвесторы рекомендуют приобретать ценные бумаги как зарубежных, так и российских компаний, работающих в разных отраслях. Таким образом, инвестиционный портфель будет менее рискованным. Считается, что инвестиционный портфель является максимально эффективным, если состоит из акций 11-15-ти разных компаний. Это объясняется тем, что в случае падения одних акций, потери будут компенсированы ростом остальных.

3. Как купить акции

Любые ценные бумаги можно приобрести на биржах. Это специально созданные площадки для организации торгов активами. В России для этого можно использовать две биржи, Санкт-петербургскую и Московскую. На Московской бирже можно приобрести ценные бумаги, которые выпущены местными компаниями, а на санкт-петербургской зарубежными.

Но, следует знать о том, что начинающий инвестор не сможет приобрести какие-либо акции напрямую. Для этого необходимо воспользоваться услугами посредника, то есть брокерской компании. Брокер производит регистрацию инвестора на бирже и занимается исполнением его поручений касательно сделок.

Например, покупкой определенного количества акций «Лукойла» или их продажей. Для начала работы с таким посредником следует открыть у него брокерский счёт. Таким образом ведется учет прибыли инвестора. Перед приобретением ценных бумаг, на этот счёт необходимо завести деньги, а после того, как они будут проданы, на него зачисляется прибыль. Кроме этого, брокерский счёт используется для получения дивидендных выплат.

4. Как выбрать брокера

В случае выбора ненадежной компании, начинающий инвестор может столкнуться с тем, что его счёт в итоге будет заблокирован, а средства навсегда потеряны. Кроме этого, иногда возникают проблемы с верификацией и выводом средств. Чтобы увеличить капитал и сохранить свои деньги, рекомендуется заключать сотрудничество только с надежными и легально работающими брокерами, которые получили лицензию Центрального Банка и работают на рынке не менее 10 лет.

Самые надежные брокеры РФ это:

  • БКС брокер. Отличается максимальным рейтингом надежности ААА. На территории России открыто уже более 120 офисов. Минимальная сумма инвестиций 50 000 рублей;
  • Финам. Этот брокер начал работу в 2000 году. После открытия счёта у клиента появляется возможность использовать его для проведения операций на Московской бирже, а также американских площадках Nasdaq и Nyse. Именно этот брокер впервые начал использовать сервис «интернет-магазин акций». Таким образом для приобретения активов, инвестору необходимо иметь лишь банковскую карту и доступ к интернету. Счёт нужно пополнить минимум на 30 000;
  • Открытие Брокер. Начал работу в 1995 году. Имеет максимальный рейтинг национального рейтингового агентства НРА и рейтинг надёжности ААА. Брокер помогает получить доступ к торговым терминалам MetaTrader5 и Quik. Минимальный порог вхождения отсутствует.

Опытные инвесторы, которые ведут деятельность на территории России не советуют пользоваться услугами брокеров, зарегистрированных в других странах. Это объясняется тем, что в случае возникновения проблем, начинающему инвестору придётся возвращать деньги, опираясь на законы иностранного государства.

Открытие счёта в брокере происходит дистанционно. На это придётся потратить не более 10-15 минут. Инвестору следует указать ФИО, отправить отсканированные страницы паспорта, указать электронную почту и номер телефона. После того, как счёт будет пополнен на необходимую сумму, инвестор получит доступ к покупке ценных бумаг через мобильное приложение, терминал или личный кабинет.

Заключение
Правильный подход к инвестированию в акции, это один из лучших способов сохранить личные средства и преумножить капитал. Но, прежде чем приобретать активы какой-либо из организаций, следует пройти детальное. В будущем, это поможет определять факторы, влияющие на цены конкретных акций, минимизировать риски и увеличить прибыльность инвестиционного портфеля.

На правах рекламы

Сообщите новость
Пришлите свою новость или расскажите о проблеме в редакцию
Мебель студия
Мы
СТ Практик